В одном из описанных случаев клиентка оплатила через WB Кошелёк одежду на 20 тысяч рублей, после чего ВБ Банк временно ограничил дистанционный доступ к деньгам. Пользовательнице предложили пройти дополнительную проверку и подтвердить операции.

Другому клиенту банк направил расширенный запрос: потребовал объяснить все движения по кошельку за месяц до ограничения, указать источники поступлений и цели расходов. Среди документов, которые могут подтвердить происхождение денег, перечислены справка 2-НДФЛ за последние шесть месяцев, выписки из других банков, договор продажи имущества, а для самозанятых — справка о состоянии расчётов по налогу.

Отдельные требования предусмотрены для денег, связанных с криптовалютой, букмекерскими конторами и казино. В таких случаях могут понадобиться скриншоты личного кабинета, пополнений, покупок, продаж и вывода средств.

Под проверку попали и бытовые переводы

Пользователи также рассказали об ограничениях после переводов от знакомых и родственников. В одном случае женщина купила 32 прописи для школьного класса, а родители возвращали ей по 302 рубля. В другом назначение поступлений пришлось подтверждать скриншотами переписки из родительского чата.

Точные причины каждой проверки известны только банку. ВБ Банк вправе запрашивать сведения об источниках денег и экономическом смысле операций по закону № 115-ФЗ. Если операция вызывает подозрения, кредитная организация может отказать в её проведении до получения пояснений и документов.

Что это значит для владельцев WB Кошелька

Если доступ ограничили, нужно проверить уведомления в приложении, электронной почте и сообщениях банка, затем передать запрошенные сведения через официальный канал. Полезно сохранить банковские выписки, чеки, договоры и переписку, которая объясняет переводы между людьми.

По закону банк должен рассмотреть документы, поданные для пересмотра отказа в операции, и сообщить решение не позднее семи рабочих дней. Если основания не сняты, клиент вправе запросить мотивированный ответ и воспользоваться установленным порядком обжалования.